頂風作案!酷寶支付和網絡博彩組隊,“躲草叢”收割“送人頭”用戶

发布日期:2019-10-21 11:19
頂風作案! 酷寶支付和網絡博彩組隊,“躲草叢”收割“送人頭”用戶
本是為弟弟匯生活費的銀行卡,卡里的金額卻突然間不翼而飛。
近日,蔡先生髮現自己的銀行卡里的錢莫名其妙被劃走,詳細了解後得知,弟弟被一家名為“雲頂娛樂場”的境外違法博彩平台誘騙,銀行卡上的資金全被轉移至這一博彩平台。值得一提的是,蔡先生通過銀行交易明細發現,銀行卡里八萬多元的代扣工作全部由一家做“酷寶支付”的第三方支付平台完成。
蔡先生的經歷並非個案。
日前,有多名用戶集體在聚投訴上反映,他們參與投資、兼職等的多個平台實際上是境外違法網絡博彩平台,且根據大家提供的證明,為這些平台提供支付通道的支付機構,正是酷寶支付。
企查查數據顯示,酷寶支付運營主體為北京雅酷時空信息交換技術有限公司(簡稱雅酷時空),註冊資本1億元人民幣,是中國人民銀行(央行)批准的第三方支付企業,涵括移動電話支付、互聯網支付、預付卡發行與受理等支付牌照。雅酷時空是首惠集團旗下企業,成立於2005年,總部位於北京,在上海、深圳、廣州、武漢等地設有分支機構。
賭博平台“躲草叢”發育 “正規”體彩轉眼變“吃錢刺客”
“本人在瀏覽網頁時被廣告引誘到博彩網站,後知此網站為非正規購彩網,損失幾千元。”熊先生在聚投訴上反映,2019年9月,通過QQ好友推薦,他在一個廣告宣傳稱“推廣二維碼即可賺錢”的平台上註冊了賬號。點擊賬號進去才發現,這個所謂掃碼賺錢的APP上鋪滿了“財神捕魚”“炸金花”“搶莊牛牛”等各類賭博遊戲,玩家可以通過銀行直接轉賬下注。
在花式廣告的誘導下,熊先生相信了“只要掃碼充錢,並推薦好友,就能實現雙倍甚至多倍提現”的說法。經過多次嘗試,熊先生通過轉賬方式先後往自己的賬號裡充值了3988元人民幣。可是無論如何,錢充進去了,卻一分也提不出來。熊先生聯繫APP客服,客服表示無法處理,他這才明白自己被騙了。
根據熊先生提供的交流憑證,這幾筆轉賬收款商戶都為(特約)廣州埔方,熊先生稱,(特約)廣州埔方是酷寶支付旗下特約商戶。根據詳細的銀行流水以及收到的支付信息,熊先生得知,這幾筆款項正是由酷寶支付代扣的。為挽回損失,熊先生多次致電酷寶支付客服(4008123888),電話始終是無人接聽狀態。
頂風作案! 酷寶支付和網絡博彩組隊,“躲草叢”收割“送人頭”用戶
另一位歐姓先生也和熊先生有著類似的經歷。他反映,自己從去年開始玩正規體育彩票,一年間在QQ群裡遇到一些人,前段時間看到一些有關充值遊戲返利快的廣告,點進去後發現是一家叫做“亞博”的博彩平台。巧合的是,自己認識的QQ網友也向他推薦過這家叫做“亞博”的平台,其推薦人保證此平台是正規官方認證的平台,賺錢很快,且對方表示自己昨日參與的充值活動已成功返利。歐先生嘗試發現為該平台提供支付通道的是酷寶支付機構,上網查後得知,酷寶支付是央行批准第三方支付平台,且有正規支付牌照,於是他對網友的推薦深信不疑。
天上不會掉餡餅。歐先生充值多筆款項過後,終於發現了這家平台上暗藏的貓膩:平台上所做的遊戲“香港六合彩”“福彩3D”等都是假的,所謂“正規平台”的廣告噱頭全是騙人的,他恍然大悟:自己上了非法賭博平台的當。據不完全統計,歐先生在極短的時間內就損失了10500元人民幣,原本只是想娛樂的“正規體彩”,最後卻被騙走數万元,鷗先生憤怒之餘十分懊悔。
值得注意的是,根據歐先生提供的代扣機構短信驗證碼,這10500元,全部由這家叫做“酷寶支付”的代扣。
頂風作案! 酷寶支付和網絡博彩組隊,“躲草叢”收割“送人頭”用戶
網絡博彩背後 酷寶支付抗重壓成其“輔助”
通過上述案例不難發現,這些非法網絡博彩平台,引誘用戶充值下注,然而投注的收款方並不顯示為博彩網站,而是個人或者特約商戶。也就是說,這些通過各種網絡廣告推廣引流,吸引用戶的線上博彩平台,與玩家之間的轉賬交易並不是直接進行,而是先通過其他支付渠道代扣。而網絡博彩引起眾怒的背後,酷寶支付成了大家投訴的焦點。
截至發稿,互金通訊社在聚投訴首頁發現,題為“多人投訴:酷寶支付為涉賭平台提供支付服務”的投訴推薦量為全站第一。關於為涉賭平台提供支付通道一事,互金通訊社嘗試致電酷寶支付客服向其了解具體情況,電話處於忙音或者無人接聽狀態。
頂風作案! 酷寶支付和網絡博彩組隊,“躲草叢”收割“送人頭”用戶
一直以來,博彩組織利用第三方支付平台進行涉賭資金清算、清洗的現像一直是公安部門集中整治和有關部門監管的重點。
2019年3月,央行發布的《關於進一步加強支付結算管理防範電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》(85號文)強調,收單機構不得直接或變相為互聯網賭博、色情平台,互聯網銷售彩票平台,非法外匯、貴金屬投資交易平台,非法證券期貨類交易平台,代幣發行融資及虛擬貨幣交易平台,未經監管部門批准通過互聯網開展資產管理業務以及未取得省級政府批文的大宗商品交易場所等非法交易提供支付結算服務。而在此前,央行也制定了《非銀行支付機構網絡支付業務管理辦法》和《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》,要求支付機構要及時跟進核查商戶信息。
2018年,國付寶為非法交易提供了網絡支付服務,及為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易、未按照規定報送可疑交易報告等問題,“吃下”了央行4646萬元巨額罰款。智付和銀盛支付因為違法平台提供支付通道,分別領了去年第二大罰單和第五大罰單,金額分別為4200萬元、2247萬元。
如此重壓之下,酷寶支付仍成網絡博彩平台背後“助手”。作為深耕支付金融服務領域十多年的機構,酷寶支付簽約服務商家超過10000家,現在看來,其官網所說的:“拳頭產品酷寶支付,致力於為客戶提供安全、開放、增值、靈活的支付金融服務,打造產業支付金融服務平台。”並沒有落到實處,至此,持牌支付機構亂象又被劃上重重一筆。
目前,酷寶支付被集體投訴一事還在繼續發酵,截止發稿,官方並未有任何回應和措施。
違規手段狡猾難防 啥樣的“肉盾”能擋住用戶“送人頭”?
由於銀行結算的可追溯性以及強監管,博彩通過銀行結算越來越少。隨著第三方支付的快速發展,大量的博彩業務通過第三方支付通道結算。從近幾年警方起獲的案子來看,第三方支付成為博彩業務最大的資金流轉通道。
綜合來看,此類案件的共同特點是,詐騙分子先通過一些相親網站、手機直播平台、各類聊天軟件等網絡媒介尋找作案目標,並編造種種謊言與詐騙受害人交流感情,或以投資指導為幌子騙取受害人信任,進而誘導受害人進行投資或下注。
隨後,通過讓受害人先前獲得小利等方式逐步使其喪失警惕,誘騙不斷增大投入,而詐騙分子通過後台輕鬆操控受害人收益結果。待受害人虧損至無追加投資、下注能力時,詐騙分子便將其拉黑,並關閉投資或博彩平台進而實施詐騙。令人瞠目的是,近年來關於網絡博彩詐騙的案件層出不窮,網絡上關於用戶防範此類賭博平台詐騙的文章也鋪天蓋地,可是仍有許多用戶難抵誘惑“送人頭”,不禁有網友發問:“屢禁不止的亂象,啥樣的“肉盾”能扛得住?”
事實上,雖然博彩平台手段狡猾難防,但是想要長時間成功避開三方支付公司的交易監控很難。只要支付公司自己有意願、有底氣、有底線,有技術,通過簡單的交易明細分析和交易核查,可以大概率抓出和防范博彩業務。
“難就難在監管的落實和第三方支付公司是否能切實履行企業責任和義務。”有業內人士表示,抵制此類違法活動,維護第三方支付市場秩序,需要監管嚴厲打擊,企業嚴格遵守。除此之外,廣大用戶也要提高警惕,在進行充值、轉賬等操作時,一定要選擇正規支付平台。同時要警惕網絡賭博平台的陷阱,不要輕易轉賬,不輕易相信充值返利的廣告。此外,對於網絡上一些掃碼賺錢、刷單賺錢的兼職廣告也要學會辨別,抵制誘惑,以免被騙取大量錢財承擔經濟損失的同時,還面臨承擔相應法律責任的風險。
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